Исламдық банкинг
Исламдық банкинг
Исламдық банкинг жүйелері — бұл банк операцияларын шариғат қағидаларына толық сай жүргізуге арналған арнайы IT-шешімдер: пайызсыз (рибаға тыйым салу), ашықтықты қамтамасыз ету, тәуекелді әділ бөлу және тек халал бағыттарға инвестициялау. Мұндай жүйелер мудараба, мурабаха, иджара, тавааррук, салам және басқа исламдық қаржы құралдарын қолдайды. Олар классикалық АБС-пен біріктіріледі, бірақ жеке модульдері, есептеу ережелері және есеп схемалары бар.
Өнімдер (0)
Интеграторлар (0)
Исламдық банкинг — Бұл банк моделі пайыз қосуды және алыпсатарлық операцияларды болдырмайды, әділеттілік, ашықтық және серіктестік тәуекелі қағидаттарына негізделеді. Осы қағидаттарды сақтау үшін банктер шариғат кеңесімен сертификатталған жеке IT-инфрақұрылымды немесе модульдерді қолданады.
Исламдық банкинг жүйесі қолдайды:
- Мурабаха арқылы қаржыландыру (кейінге қалдырылған төлеммен сауда);
- Мудараба және мушарака арқылы инвестициялар (әріптестік схемалары);
- Ижара принципі бойынша қаржылық лизинг;
- Салам және истисна алдын ала төлем келісімдері;
- Есептеулер мен табысты бөлуді автоматтандыру;
- Қосарлы есеп жүргізу: операциялық және шариғаттық;
- Ішкі кеңес пен аудиторлар үшін шариғаттық есептілікті қалыптастыру.
Банктің қай бөлімдерімен өзара әрекеттеседі:
- Исламдық банкинг бөлімі (егер жеке бөлінсе);
- Қаржы департаменті (жеке есеп жүргізу);
- Шариғат кеңесі (өнімдердің сәйкестігін бақылау);
- Өнімді дамыту бөлімі (ислам өнімдерін іске қосу және қолдау);
- Бэк-офис және IT-бөлімі (мәмілелерді сүйемелдеу, интеграция және логика бақылауы).
Иесі — Исламдық банкинг бағытының басшысы және шариғат комплаенс-офицері ІТ-директорымен бірге.
Шешетін стратегиялық тапсырмалар
Жаңа нарық сегментін ашу және клиенттік базаны ұлғайту
Банкке исламдық қаржы нарығына шығып, бұған дейін дәстүрлі банк қызметтерін пайдаланбаған клиенттерді тартуға мүмкіндік береді. Бұл жеке тұлғаларды, кәсіпкерлерді, инвестициялық қорларды және шариғат нормалары бойынша жұмыс істейтін халықаралық серіктестерді қамтиды.
Шариғат талаптарына сәйкестікті қамтамасыз ету және реттеуші мен бедел тәуекелдерін төмендету
Шешімдер ислам стандарттарының (AAOIFI, IFSB) автоматты түрде сақталуын, фатва есебін қалыптастыруды және мәмілелердің шариғат талаптарына сәйкестігін бақылауды қамтамасыз етеді. Бұл клиенттердің, шариғат кеңесінің және халықаралық серіктестердің сенімі үшін өте маңызды.
Өнім желісін әртараптандыру және бизнесті тұрақты дамыту
Банкке пайыздық модельге тәуелді емес балама қаржылық өнімдер (мурабаха, иджара, мудараба және т.б.) құруға мүмкіндік береді. Бұл сыртқы күйзелістерге (мысалы, рибаны тыйым салуға) төзімділікті арттырады, кірістің жаңа көздерін қалыптастырады және банктің стратегиялық икемділігін күшейтеді.
Құжаттармен жұмысты оңай әрі жылдам етіңіз
Шешімдер кімдерге қолайлы?
Для новых банков, запускающих исламский банкинг с нуля
Тем, кто строит исламский банк «с чистого листа» и хочет внедрить все процессы — от клиентского фронта до операционного ядра — сразу в соответствии с нормами шариата. Каталог поможет выбрать комплексные решения для запуска: от core-банкинга до цифровых каналов, соответствующих принципам безрибасной, безспекулятивной деятельности.
Для традиционных банков, открывающих «Окно» исламского банкинга
Для банков, которые хотят добавить исламские продукты в уже существующую инфраструктуру. IT-решения в каталоге позволяют запускать отдельный продуктовый стек, вести учёт по стандартам AAOIFI, не нарушая архитектуру основного банка и с возможностью масштабирования.
Для финтехов, микрофинансовых организаций и инвестиционных платформ
Для компаний, стремящихся быстро выйти на рынок исламских финансов с цифровыми продуктами: инвестиции, микрофинансирование, краудфандинг по шариату. Каталог поможет найти решения для соблюдения фетв, управления рисками, автоматизации расчётов и интеграции с банками и аудиторами.
Шешім енгізілгеннен кейінгі нәтижелер
Клиенттер өздерінің діни этикасына қайшы келмейтін түрде — риба (пайыз), гаррар (спекуляция) және харамсыз — қаржыны пайдалану мүмкіндігіне ие болады.
Фетва бақылауы мен ашық талаптардың болуы банкпен өзара әрекеттесуді дінге бейімделген клиенттер үшін түсінікті және қолайлы етеді.
Кәсіпкерлер мен инвесторлар мурабаха, иджара, мудараба сияқты құралдарды пайдалана отырып, шариғат талаптарын бұзбай және өз қауымының сенімін сақтай алады.
Процестер оңтайландырылды, күнделікті операциялар автоматтандырылды, ал қызметкерлерде шынымен пайдалы тапсырмаларға көбірек уақыт пайда болды.
Сіз де осылай болуын қалайсыз ба? Барлық мәліметті мына жерден біліңіз:
IT серіктестері
test company 1
Премиум серіктес
test short description
Test company 3
Премиум серіктес
FINEEO CS
Премиум серіктес
Fineeo — международная финтех-компания с более чем 17-летним опытом разработки решений для цифровой трансформации финансовых институтов. Мы специализируемся на создании гибких, масштабируемых и безопасных low-code платформ, которые помогают банкам, МФО, платёжным системам и другим финансовым организациям адаптироваться к современным требованиям рынка.
test it company
Премиум серіктес
test it company
BRB
Премиум серіктес
Biznes Rivoj Bansystems — инновационная компания, специализирующаяся на разработке IT-решений для финансового сектора. Мы автоматизируем бизнес-процессы, повышаем эффективность операций и помогаем банкам уверенно двигаться в будущее.
Лапы Хвост и Уши
Премиум серіктес
Краткое описание Опишите, чем занимается ваша компания.
SAMARALI
Премиум серіктес
Разработка и внедрение инновационных IT-решений для бизнеса. Описание: Компания предоставляет услуги по разработке программного обеспечения, интеграции корпоративных систем и цифровой трансформации. Ключевые направления — автоматизация бизнес-процессов, внедрение CRM и ERP, создание веб- и мобильных приложений. Целевая аудитория — банки, розничные сети, логистические компании. Опыт работы с международными клиентами более 5 лет.
Trinity
Премиум серіктес