Талаптарға сәйкестік және алаяқтықпен күрес дегеніміз не?
Бұл қабат банктің тұрақтылығы мен нормативтік талаптарды сақтау үшін аса маңызды. Ол келесі мәселелерді шешеді:
Банк арқылы ақшаны жылыстату әрекеттерінің байқалмай қалуы.
Санкцияға іліккен тұлғалармен жұмыс істеу.
Реттеуші есептілікті тапсырудағы кідірістер мен қателіктер.
Ішкі бақылаудың және бірыңғай регламенттердің болмауы.
AML жүйелері — бұл транзакцияларды автоматтандырылған түрде бақылауды, күдікті әрекеттерді анықтауды және ақшаны жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы заң талаптарына сәйкестікті қадағалауды қамтамасыз ететін арнайы платформалар (ПОД/ФТ). Бұл әрбір лицензияланған банктің цифрлық комплаенс-инфрақұрылымының міндетті элементі.
Санкциялық тізімдер бойынша тексеру жүйесі банкке клиенттердің, бенефициарлардың және қарсы тараптардың деректерін халықаралық және ұлттық санкциялық тізімдермен автоматты түрде салыстыруға мүмкіндік береді. Бұл ПОД/ФТ талаптарына сәйкестікті қамтамасыз етеді, реттеуші және беделдік тәуекелдерді төмендетеді және due diligence саясатының ажырамас бөлігі болып табылады.
Алаяқтықты анықтау жүйелері — бұл нақты уақыт режимінде күдікті әрекетті анықтауға, қаржылық шығындардың алдын алуға және клиенттер мен банкті ішкі және сыртқы алаяқтықтан қорғауға арналған интеллектуалды платформалар. Олар цифрлық қауіпсіздік пен қаржылық тұрақтылықтың стратегиялық құралы болып табылады.
Реттеуші есептілік және комплаенс жүйелері міндетті есептерді автоматтандырылған түрде дайындау, тексеру және қадағалау органдарына ұсынуды, сондай-ақ банктің қызметінің қолданыстағы нормативтік талаптарға сәйкестігін тұрақты бақылауды қамтамасыз етеді. Бұл тұрақты, лицензияланатын және тексерілетін қаржы институтының негізгі компоненті болып табылады.
Ішкі бақылауды басқару жүйелері банктің процедуралары, саясаты және регламенттерінің орындалуын үздіксіз мониторингілеуді, бұзушылықтарды анықтауды және ішкі бақылауды автоматтандыруды қамтамасыз етеді. Олар қаржы ұйымының сенімділігі, есептілігі және операциялық тұрақтылығының негізін қалайды.
AML талаптарын бұзғаны үшін салынатын айыппұлдар жүздеген миллион долларды құрауы мүмкін.
Алаяқтық схемалар күн сайын дамып отырады және икемді шешімдерді қажет етеді.
Реттеуші органдар комплаенс талаптарын жыл сайын күшейтіп келеді.
Ішкі бақылауы күшті банктер алаяқтықтан келетін шығындарға 60% аз ұшырайды.
Комплаенс пен алаяқтықпен күрес — бұл тек міндет қана емес, сонымен қатар бәсекелестік артықшылық. Тәуекелдерді бақылау мен алдын алудың сенімді механизмдері банкке ашық жұмыс істеуге, шығындарды азайтуға және реттеушілер мен клиенттердің сенімін сақтауға мүмкіндік береді.
Күрделі халықаралық операцияларды басқару үшін.
Ішкі процестерді оңтайландыру мақсатында.
Дәстүрлі банктік жүйелермен интеграциялау үшін.
Айыппұлдарды азайту және реттеуші тәуекелдерді азайту.
Ерте анықтау күдікті операцияларды және алаяқтықты
Мөлдірлікті арттыру ішкі процестерде.
Сенімді нығайту клиенттер мен реттеушілер тарапынан
Трансформацияны кейінге қалдырмаңыз — сарапшы кеңесін алып, банкіңіздің цифрлық негізін қазір қалай нығайтуға болатынын біліңіз!
Банк саласының мамандарына арнайы жасалған эксклюзивті материалдарға және практикалық курстарға қол жеткізіңіз. Жобаларды қалай басқару, командалық жұмысты жақсарту және стратегиялық жоспарлауды енгізу арқылы банкіңіздің тиімділігін арттыруды үйреніңіз. Әрбір курс саланың жетекші сарапшылары әзірлеген және сіз күн сайын кездесетін нақты тапсырмаларға бейімделген.
inBank Академиясы — бұл жай ғана теория емес. Бұл — өзгерістерді басқаруға, трансформация архитектурасын құруға және трендтерден озып жүруге көмектесетін құралдар, кейстер және білімдер.
Банктің технологиялық дамуын өзектен бастап арналарға дейін бірыңғай жүйе ретінде құруды үйреніңіз. Цифрлық архитектура мен ұзақ мерзімді ИТ-стратегияны құру тәсілдерін меңгеріңіз.
Технологияларды енгізу — бұл мақсат емес, жол. Қарсылықты қалай басқару, бейімделу мәдениетін қалыптастыру және команданы трансформациялардан қалай өткізу керектігін біліңіз.
Тез өзгеретін әлемде бағдар алыңыз: AI, Big Data, BI, RPA. Банкіңізге бүгіннің өзінде бәсекелестік артықшылық беретін технологияларды таңдауды үйреніңіз.
Бүгін оқуды бастаңыз — банк саласын шынымен өзгертетін дағдыларды дамытыңыз.
