Банк архитектурасы
Сегизинчи кабат
HR жана персоналды башкарууЖетинчи кабат
Киберкоопсуздук жана кирүү көзөмөлүАлтынчы кабат
Талаптарга жооп берүү жана алакандар менен күрөшүүБешинчи кабат
Каржы аналитикасы жана отчеттуулукТөртүнчү кабат
Банктын тобокелдиктерин башкарууҮчүнчү кабат
Кардарлар менен мамилелерди башкарууЭкинчи кабат
Кардарлар менен өз ара аракеттешүү каналдарыБиринчи кабат
Төлөм системалары жана казыначылыкБанктын пайдубалы
Негизги банктын системаларыСоответствие талаптарына жана алакандар менен күрөшүү деген эмне?
Банктын технологиялык архитектурасынын алтынчы кабаты анын мыйзамдуулугуна, ачыктыгына жана ички жана тышкы коркунучтарга туруктуулугуна жооп берет. Бул жерде каржылык кылмыштарды алдын алуу, мыйзамдарды жана ички көзөмөлдү сактоо үчүн негизги системалар топтолгон. AML, санкциялык мониторинг, алакандарды аныктоочу системалар жана комплаенс-аспаптар банкты беделдик, операциялык жана укуктук тобокелдиктерден коргогон калканы түзөт.
Бул кабат банк үчүн туруктуулук жана нормативдик талаптарды сактоо үчүн өтө маанилүү. Ал төмөнкү маселелерди чечет:
Банктын аркылуу каражаттарды жашыруун жылдыруунун байкалбаган аракеттери.
Санкциялардын алдында турган адамдар менен иштөө.
Регулятордук отчеттуулукту тапшырууда кечигүүлөр жана каталар.
Ички көзөмөлдүн жана бирдиктүү регламенттердин жоктугу.
Ишеним талап кылганда далилдер: сенин санариптик комплаенсиң!
Бөлүмдүн негизги чечимдери жана багыттары
Системанын бөлүмдөрү
Акча адалдоого каршы системалар
AML системалары — бул транзакцияларды автоматтык мониторинг кылууну, шектүү активдүүлүктү аныктоону жана мыйзам талаптарына шайкештикти контролдоону камсыздаган адистештирилген платформалар. Алар кирешелерди адалдоого жана терроризмди каржылоого каршы аракеттенүү (ПОД/ФТ) чөйрөсүндө колдонулат. Бул ар бир лицензиясы бар банктын санариптик комплаенс-инфраструктурасынын милдеттүү элементи болуп саналат.
Санкциялык тизмелер боюнча текшерүү
Санкциялык тизмелер боюнча текшерүү системасы банкка кардарлардын, бенефициарлардын жана контрагенттердин маалыматтарын эл аралык жана улуттук санкциялык тизмелер менен автоматтык түрдө салыштырууга мүмкүндүк берет. Бул ПОД/ФТ талаптарына ылайык келүүнү камсыздайт, регулятордук жана абройго байланыштуу тобокелдиктерди төмөндөтөт жана due diligence саясаттын ажырагыс бөлүгү болуп саналат.
Аферни аныктоо системалары
Аферни аныктоо системалары — бул реалдуу убакыт режиминде шектүү активдүүлүктү аныктоого, финансылык жоготууларды алдын алууга жана кардарларды жана банкты ички жана сырткы алдамчылыктан коргоого багытталган интеллектуалдык платформалар. Алар санариптик коопсуздуктун жана финансылык туруктуулуктун стратегиялык куралы болуп саналат.
Регулятордук отчеттуулук жана комплаенс
Регулятордук отчеттуулук жана комплаенс системалары милдеттүү отчетторду көзөмөлдөө органдарына автоматтык түрдө түзүүнү, текшерүүнү жана тапшырууну, ошондой эле банктын ишмердүүлүгүнүн колдонулуп жаткан нормативдик талаптарга шайкештигин туруктуу көзөмөлдөөнү камсыздайт. Бул туруктуу, лицензиялануучу жана текшерүүгө алынуучу финансылык институттун негизги компоненти болуп саналат.
Ички контролдорду башкаруу
Ички контролдорду башкаруу системалары банктын процедураларын, саясаттарын жана регламенттерин сактоону тынымсыз мониторинг кылууну, мыйзам бузууларды аныктоону жана ички контролду автоматташтырууну камсыздайт. Алар финансылык мекеменин ишенимдүүлүгүнүн, отчеттуулугунун жана операциялык туруктуулугунун негизин түзөт.
Маанилүү билүү!
AML талаптарын бузгандарга салынган айып пулдор жүздөгөн миллиондор долларга жетет.
Алаякчылык схемалары күндөн-күнгө өнүгүп, ийкемдүү чечимдерди талап кылат.
Регуляторлор жыл сайын комплаенс талаптарын күчөтүп турушат.
Ички контролу күчтүү болгон банктар алдамчылыктан келип чыккан зыяндарга 60% аз кабылышат.
Жыйынтык
Комплаенс жана алдамчылыкка каршы күрөш — бул милдеттенме гана эмес, атаандаштык артыкчылык. Ыкчам башкаруу жана тобокелдиктерди алдын алуу механизмдери банкка ачык иштөөгө, зыяндарды азайтууга жана регуляторлор менен кардарлардын ишенимин сактоого мүмкүнчүлүк берет.
Чечимдер кимдерге ылайыктуу?
Ири банктарга
Татаал эл аралык операцияларды башкаруу үчүн.
Аймактык банктар үчүн
Ички процесстерди оптималдаштыруу максатында.
Финтех компаниялар үчүн
Салттуу банктын системалары менен интеграциялоо үчүн.
Ишке ашыруунун артыкчылыктары
Айып пулдарды азайтуу жана регулятордук тобокелдиктерди азайтуу.
Эрте аныктоо шектүү операцияларды жана алдамчылыкты
Ачык-айкындуулукту жогорулатуу ички процесстерде.
Ишенимди чыңдоо кардарлардын жана жөнгө салуучулардын тарабынан
Трансформацияны кечиктирбеңиз — эксперттик кеңеш алыңыз жана банкыңыздын санариптик негизин азыр эле кантип чыңдоо керектигин билип алыңыз!
inBank Академиясы менен жөндөмүңүздү өнүктүрүңүз
Банк тармагындагы адистер үчүн атайын түзүлгөн эксклюзивдүү материалдарга жана практикалык курстарга мүмкүнчүлүк ачыңыз. Долбоорлорду кантип башкарууну, командалык ишти жакшыртууну жана стратегиялык пландоону киргизүүнү үйрөнүңүз — бул сиздин банкыңыздын эффективдүүлүгүн жогорулатат. Ар бир курс тармактагы алдыңкы эксперттер тарабынан иштелип чыгып, күн сайын туш болгон чыныгы тапшырмаларга ылайыкталган.
inBank Академиясы — бул жөн гана теория эмес. Бул өзгөрүүлөрдү башкарууга, трансформациянын архитектурасын курууга жана тенденцияларды алдын ала көрүүгө жардам берген инструменттер, кейстер жана билимдер.
Кесипкөй адистер тандаган топ-3 тема:
Стратегиялык ой жүгүртүү жана өзгөрүүлөрдүн архитектурасы
Банктын технологиялык өнүгүүсүн өзөктөн каналдарга чейин бирдиктүү система катары түзүүнү үйрөнүңүз. Санариптик архитектураны жана узак мөөнөттүү ИТ-стратегияны түзүү ыкмаларын өздөштүрүңүз.
Өзгөрүүлөрдү башкаруу жана санариптик маданият
Технологияларды киргизүү — бул максат эмес, жол. Каршылыкты кантип башкаруу, адаптивдүүлүк маданиятын түзүү жана команданы трансформация аркылуу кантип алып өтүү керек экенин билип алыңыз.
Технологиялык көз карандылык жана тренддер
Тез өзгөрүп жаткан дүйнөдө багыт алыңыз: AI, Big Data, BI, RPA. Банкыңызга бүгүн эле атаандаштык артыкчылык бере турган технологияларды тандоону үйрөнүңүз.
Бүгүн эле окууну баштаңыз — банк тармагын өзгөрткөн чыныгы жөндөмдөрдү өнүктүрүңүз.