Архитектура банка
Восьмой этаж
HR и управление персоналомСедьмой этаж
Кибербезопасность и контроль доступаПятый этаж
Финансовая аналитика и отчётностьЧетвёртый этаж
Управление банковскими рискамиТретий этаж
Управление отношениями с клиентамиВторой этаж
Каналы взаимодействия с клиентамиПервый этаж
Платежные системы и казначействоФундамент банка
Основные банковские системыЧто такое Соответствие требованиям и борьба с мошенничеством?
Шестой этаж технологической архитектуры банка отвечает за его законность, прозрачность и устойчивость перед внутренними и внешними угрозами. Здесь сосредоточены ключевые системы по предотвращению финансовых преступлений, обеспечению соответствия законодательству и внутреннему контролю. AML, санкционный мониторинг, системы обнаружения мошенничества и комплаенс-инструменты формируют щит, защищающий банк от репутационных, операционных и правовых рисков.
Этот этаж критически важен для устойчивости банка и соблюдения нормативных требований. Он закрывает следующие проблемы:
Незамеченные попытки отмывания денег через банк.
Работа с лицами, находящимися под санкциями.
Задержки и ошибки в подаче регуляторной отчетности.
Отсутствие внутреннего контроля и единых регламентов.
Когда доверие требует доказательств: твой цифровой комплаенс!
Ключевые решения и направления раздела
Подразделы системы
Системы противодействия отмыванию денег
Системы AML — это специализированные платформы, обеспечивающие автоматизированный мониторинг транзакций, выявление подозрительной активности и контроль соответствия требованиям законодательства в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Это обязательный элемент цифровой комплаенс-инфраструктуры каждого лицензированного банка.
Проверка по санкционным спискам
Система проверки по санкционным спискам позволяет банку автоматически сопоставлять данные клиентов, бенефициаров и контрагентов с международными и национальными санкционными списками. Она обеспечивает соответствие требованиям ПОД/ФТ, снижает регуляторные и репутационные риски, и служит неотъемлемой частью политики due diligence.
Системы обнаружения мошенничества
Системы обнаружения мошенничества — это интеллектуальные платформы, предназначенные для идентификации подозрительной активности в режиме реального времени, предотвращения финансовых потерь и защиты клиентов и банка от внутренних и внешних мошеннических действий. Они являются стратегическим инструментом цифровой безопасности и финансовой устойчивости.
Регуляторная отчётность и комплаенс
Системы регуляторной отчётности и комплаенса обеспечивают автоматизированное формирование, валидацию и подачу обязательных отчётов в органы надзора, а также постоянный контроль соответствия деятельности банка действующим нормативным требованиям. Это ключевой компонент устойчивого, лицензируемого и проверяемого финансового института.
Управление внутренними контролями
Системы управления внутренними контролями обеспечивают непрерывный мониторинг соблюдения процедур, политик и регламентов банка, выявление нарушений и автоматизацию внутреннего контроля. Они формируют фундамент надёжности, подотчётности и операционной устойчивости финансового учреждения.
Важно знать!
Штрафы за нарушение AML-требований достигают сотен миллионов долларов.
Мошеннические схемы эволюционируют ежедневно и требуют гибких решений.
Регуляторы усиливают требования к комплаенсу ежегодно.
Банки с сильным внутренним контролем на 60% меньше подвержены убыткам от мошенничества.
Заключение
Комплаенс и борьба с мошенничеством — это не только обязанность, но и конкурентное преимущество. Надёжные механизмы контроля и предотвращения рисков позволяют банку работать прозрачно, снижать убытки и сохранять доверие регуляторов и клиентов.
Кому подходят решения?
Крупным банкам
Для управления сложными международными операциями.
Региональным банкам
Для оптимизации внутренних процессов.
Финтех-компаниям
Для интеграции с традиционными банковскими системами.
Преимущества внедрения
Снижение штрафов и регуляторных рисков.
Раннее выявление подозрительных операций и мошенничества.
Повышение прозрачности внутренних процессов.
Укрепление доверия со стороны клиентов и регуляторов.
Не откладывайте трансформацию — получите экспертную консультацию и узнайте, как укрепить цифровую основу вашего банка прямо сейчас!
Развивайте навыки с Академией inBank
Откройте доступ к эксклюзивным материалам и практическим курсам, созданным специально для профессионалов банковской отрасли. Узнайте, как управлять проектами, улучшать командную работу и внедрять стратегическое планирование, чтобы повысить эффективность вашего банка. Каждый курс разработан ведущими экспертами отрасли и адаптирован к реальным задачам, с которыми вы сталкиваетесь каждый день.
Академия inBank — это не просто теория. Это инструменты, кейсы и знания, которые помогают управлять изменениями, выстраивать архитектуру трансформации и работать на опережение трендов.
Топ-3 темы, которые выбирают профессионалы:
Стратегическое мышление и архитектура изменений
Научитесь выстраивать технологическое развитие банка как единую систему: от ядра до каналов. Освойте подходы к построению цифровой архитектуры и долгосрочной ИТ-стратегии.
Управление изменениями и цифровая культура
Внедрение технологий — это не цель, а путь. Узнайте, как управлять сопротивлением, формировать культуру адаптивности и вести команду через трансформации.
Технологическая насмотренность и тренды
Ориентируйтесь в быстро меняющемся мире: AI, Big Data, BI, RPA. Учитесь выбирать те технологии, которые дадут банку конкурентное преимущество уже сегодня.
Начните обучение сегодня — прокачайте навыки, которые действительно меняют банковскую реальность.