Системы противодействия отмыванию денег
Системы противодействия отмыванию денег
Системы AML — это специализированные платформы, обеспечивающие автоматизированный мониторинг транзакций, выявление подозрительной активности и контроль соответствия требованиям законодательства в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Это обязательный элемент цифровой комплаенс-инфраструктуры каждого лицензированного банка.
Продукты (0)
Интеграторы (0)
Системы AML позволяют выявлять аномальное поведение клиентов, нетипичные операции, цепочки транзакций и схемы, связанные с легализацией преступных доходов. Такие платформы обеспечивают не только мониторинг текущих операций, но и формирование профиля клиента, расчёт рисков, ведение журналов и подготовку отчётности для регуляторов. Системы соответствуют требованиям международных стандартов (FATF), а также национальных нормативных актов и указаний центрального банка.
Ключевые функции:
- Транзакционный мониторинг по сценариям и правилам (rule-based и ML-модели);
- Индивидуальные профили клиентов и динамическое определение уровня риска (KYC Risk Scoring);
- Обнаружение подозрительных цепочек и паттернов (структурирование, дробление, транзитные операции);
- Генерация уведомлений, алертов и автоматических отчётов SAR/STR;
- Контроль частоты, объёма, контрагентов и географии операций;
- Интеграция с АБС, CRM, CDP, системами санкционного контроля и BI;
- Поддержка документации, эскалации, workflow и требований аудита.
Кто работает с системой внутри банка:
- Комплаенс-служба и AML-офицеры
- Юридический и внутренний контроль
- Риск-менеджмент
- Операционный блок и служба мониторинга
- ИТ и специалисты по интеграциям
Владельцы системы:
- Chief Compliance Officer (CCO)
- Руководитель службы AML / ПОД/ФТ
- CIO/CTO — за архитектуру, хранение и безопасность данных
Какие стратегические задачи решают предлагаемые решения
Обеспечивает соблюдение обязательных требований по ПОД/ФТ и снижает риски привлечения к ответственности со стороны регуляторов
Это критично для сохранения лицензии, репутации и устойчивости банка.
Позволяет своевременно выявлять и блокировать подозрительные транзакции и схемы отмывания
Банк минимизирует вероятность вовлечения в преступную деятельность.
Обеспечивает централизованный контроль за рисками клиентов и контрагентов на протяжении всего жизненного цикла
От первого касания до закрытия счёта банк видит реальную картину рисков.
Сделайте работу с документами более простой и быстрой
Кому подходят решения?
Результаты после внедрения решения
Снижение регуляторных и юридических рисков за счёт полной автоматизации мониторинга операций и клиентов.
Повышение эффективности комплаенс-функции при меньших затратах и меньшем участии ручного труда.
Повышение доверия со стороны регуляторов, аудиторов, партнёров и международных платёжных систем.
Процессы оптимизированы, рутинные операции автоматизированы, а у сотрудников больше времени для действительно полезных задач.
Хотите так же? Узнайте все подробности на
IT партнеры
test company 1
Премиум партнер
test short description
Test company 3
Премиум партнер
FINEEO CS
Премиум партнер
Fineeo — международная финтех-компания с более чем 17-летним опытом разработки решений для цифровой трансформации финансовых институтов. Мы специализируемся на создании гибких, масштабируемых и безопасных low-code платформ, которые помогают банкам, МФО, платёжным системам и другим финансовым организациям адаптироваться к современным требованиям рынка.
test it company
Премиум партнер
test it company
BRB
Премиум партнер
Biznes Rivoj Bansystems — инновационная компания, специализирующаяся на разработке IT-решений для финансового сектора. Мы автоматизируем бизнес-процессы, повышаем эффективность операций и помогаем банкам уверенно двигаться в будущее.
Лапы Хвост и Уши
Премиум партнер
Краткое описание Опишите, чем занимается ваша компания.
SAMARALI
Премиум партнер
Разработка и внедрение инновационных IT-решений для бизнеса. Описание: Компания предоставляет услуги по разработке программного обеспечения, интеграции корпоративных систем и цифровой трансформации. Ключевые направления — автоматизация бизнес-процессов, внедрение CRM и ERP, создание веб- и мобильных приложений. Целевая аудитория — банки, розничные сети, логистические компании. Опыт работы с международными клиентами более 5 лет.
Trinity
Премиум партнер