Системаҳои мубориза бо қонунигардонии даромад
Системаҳои мубориза бо қонунигардонии даромад
Системаҳои AML — ин платформаҳои махсусгардонидашуда мебошанд, ки мониторинги худкори транзаксияҳо, муайян кардани фаъолияти шубҳанок ва назорати мутобиқат ба талаботи қонунгузорӣ дар соҳаи мубориза бо қонунигардонии даромад ва маблағгузории терроризм (ПОД/ФТ)-ро таъмин мекунанд. Ин унсури ҳатмии инфрасохтори рақамии комплаенси ҳар як бонки литсензиатсияшуда мебошад.
Маҳсулотҳо (0)
Интеграторҳо (0)
Системаҳои AML имкон медиҳанд, ки рафтори ғайримуқаррарии муштариён, амалиёти ғайримуқаррарӣ, занҷирҳои транзаксия ва схемаҳои марбут ба қонунигардонии даромади ҷинояткоронро ошкор кунанд. Чунин платформаҳо на танҳо мониторинги амалиётҳои ҷорӣ, балки ташкили профили муштарӣ, ҳисобкунии хавф, нигоҳдории журналҳо ва омодасозии ҳисобот барои мақомотро таъмин мекунанд. Системаҳо ба талаботи стандартҳои байналмилалӣ (FATF) ва инчунин қонунҳои миллӣ ва дастурҳои бонки марказӣ ҷавобгӯ мебошанд.
Функсияҳои асосӣ:
- Мониторинги транзаксионӣ бо сенарияҳо ва қоидаҳо (rule-based ва моделҳои ML);
- Профилҳои инфиродии муштариён ва муайян кардани сатҳи хавф дар шакли динамикӣ (KYC Risk Scoring);
- Ошкорсозии занҷирҳо ва паттернҳои шубҳанок (структуравӣ, тақсимот, амалиёти транзитӣ);
- Тавлиди огоҳиномаҳо, алертҳо ва ҳисоботҳои автоматикии SAR/STR;
- Назорати басомад, ҳаҷм, контрагентҳо ва ҷуғрофияи амалиётҳо;
- Ҳамгироӣ бо АБС, CRM, CDP, системаҳои назорати таҳримот ва BI;
- Дастгирии ҳуҷҷатгузорӣ, эскалация, workflow ва талаботи аудит.
Киҳо дар дохили бонк бо система кор мекунанд:
- Хадамоти комплаенс ва афсарони AML
- Назорати ҳуқуқӣ ва дохилӣ
- Идоракунии хавф
- Блоки оператсионӣ ва хадамоти мониторинг
- IT ва мутахассисони ҳамгироӣ
Соҳибони система:
- Chief Compliance Officer (CCO)
- Роҳбари хадамоти AML / ПОД/ФТ
- CIO/CTO — барои меъморӣ, нигоҳдорӣ ва амнияти додаҳо масъул
Вазифаҳое, ки мо дар ҳалшавии онҳо кӯмак мекунем
Риояи ҳатмии талаботи ПОД/ФТ-ро таъмин менамояд ва хатари ҷавобгарӣ аз ҷониби танзимгаронро коҳиш медиҳад
Ин барои нигоҳ доштани иҷозатнома, эътибор ва устувории бонк аҳамияти ҳалкунанда дорад.
Иҷозат медиҳад, ки муомилаҳои шубҳанок ва нақшаҳои қонунигардонии маблағро саривақт муайян ва масдуд намояд
Бонк эҳтимолияти ҷалб шудан ба фаъолияти ҷиноятиро ба ҳадди ақал мерасонад.
Назорати марказонидашудаи хавфҳои мизоҷон ва контрагентҳоро дар тамоми давраи ҳаёти онҳо таъмин мекунад
Аз аввалин тамос то бастани ҳисоб, бонк тасвири воқеии хавфҳоро мебинад.
Кор бо ҳуҷҷатҳоро осонтар ва зудтар кунед
Ҳалҳо барои кӣ мувофиқанд?
Натиҷаҳо пас аз ҷорӣ намудани ҳал
Коҳиш додани хавфҳои танзимкунанда ва ҳуқуқӣ тавассути автоматикунонии пурраи мониторинги амалиёт ва мизоҷон.
Балан бардоштани самаранокии функсияи комплаенс бо хароҷоти камтар ва иштироки ками кори дастӣ.
Баланд бардоштани эътимоди танзимкунандагон, аудиторҳо, шарикон ва низомҳои байналмилалии пардохт.
Равандҳо оптимизатсия шуданд, амалиёти рутинӣ автоматӣ гардид ва кормандон вақти бештар барои вазифаҳои воқеан муҳим доранд.
Мехоҳед чунин бошад? Ҳамаи тафсилотро дар инҷо ёбед:
Шарикони IT
test company 1
Шарики премиум
test short description
Test company 3
Шарики премиум
FINEEO CS
Шарики премиум
Fineeo — международная финтех-компания с более чем 17-летним опытом разработки решений для цифровой трансформации финансовых институтов. Мы специализируемся на создании гибких, масштабируемых и безопасных low-code платформ, которые помогают банкам, МФО, платёжным системам и другим финансовым организациям адаптироваться к современным требованиям рынка.
test it company
Шарики премиум
test it company
BRB
Шарики премиум
Biznes Rivoj Bansystems — инновационная компания, специализирующаяся на разработке IT-решений для финансового сектора. Мы автоматизируем бизнес-процессы, повышаем эффективность операций и помогаем банкам уверенно двигаться в будущее.
Лапы Хвост и Уши
Шарики премиум
Краткое описание Опишите, чем занимается ваша компания.
SAMARALI
Шарики премиум
Разработка и внедрение инновационных IT-решений для бизнеса. Описание: Компания предоставляет услуги по разработке программного обеспечения, интеграции корпоративных систем и цифровой трансформации. Ключевые направления — автоматизация бизнес-процессов, внедрение CRM и ERP, создание веб- и мобильных приложений. Целевая аудитория — банки, розничные сети, логистические компании. Опыт работы с международными клиентами более 5 лет.
Trinity
Шарики премиум