Что такое Управление банковскими рисками?
Архитектура банка
8
Восьмой этаж
HR и управление персоналом7
Седьмой этаж
Кибербезопасность и контроль доступа6
5
Пятый этаж
Финансовая аналитика и отчётность4
Четвёртый этаж
Управление банковскими рисками3
Третий этаж
Управление отношениями с клиентами2
Второй этаж
Каналы взаимодействия с клиентами1
Первый этаж
Платежные системы и казначейство0
Фундамент банка
Основные банковские системыУправление банковскими рисками — это центральный элемент финансовой устойчивости банка. Этот этаж охватывает весь спектр систем, которые помогают предвидеть, измерять, контролировать и минимизировать риски, связанные с кредитованием, рыночной нестабильностью, операционными ошибками и нестандартными ситуациями. Современное управление рисками основано на аналитике данных и автоматизированных решениях, позволяющих реагировать быстро и точно.
Системы управления рисками необходимы для надёжной работы банка и соблюдения требований регуляторов. Они закрывают следующие проблемы:
Потери из-за колебаний валютных курсов и ставок.
Необнаруженные риски в операционной и портфельной деятельности.
Отсутствие проактивных сценариев реагирования на кризисы.
Контролируй риски — управляй будущим!
Ключевые решения и направления раздела
Подразделы системы
Системы оценки кредитных рисков
Системы оценки кредитных рисков — это автоматизированные платформы, обеспечивающие скоринг, анализ платёжеспособности, принятие решений и управление кредитным портфелем на всех этапах кредитного цикла. Они являются критически важными для минимизации потерь, ускорения процессов одобрения и соблюдения регуляторных требований.
Управление рыночными рисками
Система управления рыночными рисками — это специализированная платформа для оценки, мониторинга и минимизации финансовых потерь, вызванных колебаниями валютных курсов, процентных ставок, цен на финансовые инструменты и макроэкономическими изменениями. Она обеспечивает соответствие требованиям регуляторов и защиту капитала в условиях рыночной волатильности.
Оценка портфельных и операционных рисков
Система оценки портфельных и операционных рисков — это комплексный инструмент для идентификации, измерения, мониторинга и стресс-тестирования рисков, связанных с активами, банковскими процессами и внутренними уязвимостями. Решение помогает банку прогнозировать влияние различных сценариев на устойчивость, минимизировать потери и соблюдать требования регуляторов.
Системы прогнозирования и аналитики рисков
Системы прогнозирования и аналитики рисков — это аналитические платформы, предназначенные для построения предиктивных моделей, выявления скрытых угроз и поддержки принятия управленческих решений на основе глубокой оценки риск-факторов. Они позволяют банку перейти от реактивного управления к проактивному, обеспечивая опережающее выявление уязвимостей и сценарное планирование.
Важно знать!
Банки с развитой риск-аналитикой в 2 раза реже допускают дефолт по кредитам.
Стресс-тестирование позволяет выявить слабые места ещё до наступления кризиса.
Отчёты по рискам входят в число ключевых требований регуляторов по всему миру.
Современные решения могут анализировать тысячи факторов в реальном времени.
Заключение
Этаж управления рисками — это стратегическая страховка банка. Без сильной системы управления рисками невозможно обеспечить устойчивость, соответствие нормативам и защиту интересов как клиентов, так и акционеров.
Кому подходят решения?
Крупным банкам
Для управления сложными международными операциями.
Региональным банкам
Для оптимизации внутренних процессов.
Финтех-компаниям
Для интеграции с традиционными банковскими системами.
Преимущества внедрения
Принятие обоснованных и точных кредитных решений.
Снижение потерь от рыночных и операционных рисков.
Соответствие требованиям регуляторов и аудиторов.
Возможность прогнозировать риски и управлять ими заранее.
Не откладывайте трансформацию — получите экспертную консультацию и узнайте, как укрепить цифровую основу вашего банка прямо сейчас!
Развивайте навыки с Академией inBank
Откройте доступ к эксклюзивным материалам и практическим курсам, созданным специально для профессионалов банковской отрасли. Узнайте, как управлять проектами, улучшать командную работу и внедрять стратегическое планирование, чтобы повысить эффективность вашего банка. Каждый курс разработан ведущими экспертами отрасли и адаптирован к реальным задачам, с которыми вы сталкиваетесь каждый день.
Академия inBank — это не просто теория. Это инструменты, кейсы и знания, которые помогают управлять изменениями, выстраивать архитектуру трансформации и работать на опережение трендов.
Топ-3 темы, которые выбирают профессионалы:
Стратегическое мышление и архитектура изменений
Научитесь выстраивать технологическое развитие банка как единую систему: от ядра до каналов. Освойте подходы к построению цифровой архитектуры и долгосрочной ИТ-стратегии.
Управление изменениями и цифровая культура
Внедрение технологий — это не цель, а путь. Узнайте, как управлять сопротивлением, формировать культуру адаптивности и вести команду через трансформации.
Технологическая насмотренность и тренды
Ориентируйтесь в быстро меняющемся мире: AI, Big Data, BI, RPA. Учитесь выбирать те технологии, которые дадут банку конкурентное преимущество уже сегодня.
Начните обучение сегодня — прокачайте навыки, которые действительно меняют банковскую реальность.