Банк архитектурасы
Сегізінші қабат
HR және персоналды басқаруЖетінші қабат
Киберқауіпсіздік және қолжетімділікті бақылауАлтыншы қабат
Талаптарға сәйкестік және алаяқтықпен күресБесінші қабат
Қаржылық аналитика және есептілікТөртінші қабат
Банктік тәуекелдерді басқаруҮшінші қабат
Клиенттермен қарым-қатынасты басқаруЕкінші қабат
Клиенттермен өзара әрекеттесу арналарыБірінші қабат
Төлем жүйелері мен қазынашылықБанктің негізі
Негізгі банктік жүйелерБанктік тәуекелдерді басқару дегеніміз не?
Банктік тәуекелдерді басқару — банктің қаржылық тұрақтылығының негізгі элементі. Бұл қабат несие беру, нарықтық тұрақсыздық, операциялық қателіктер және ерекше жағдайлармен байланысты тәуекелдерді болжауға, өлшеуге, бақылауға және азайтуға көмектесетін барлық жүйелерді қамтиды. Заманауи тәуекелдерді басқару деректер аналитикасына және автоматтандырылған шешімдерге негізделген, бұл тез әрі дәл әрекет етуге мүмкіндік береді.
Тәуекелдерді басқару жүйелері банк жұмысының сенімділігін қамтамасыз ету және реттеуші талаптарға сәйкестікті сақтау үшін қажет. Олар келесі мәселелерді шешеді:
Скорингсіз негізсіз несие шешімдерін қабылдау.
Валюталық курс пен пайыздық мөлшерлемелердің ауытқуларынан туындайтын шығындар.
Операциялық және портфельдік қызметтегі байқалмаған тәуекелдер.
Кризистік жағдайларға алдын ала әрекет ету сценарийлерінің болмауы.
Тәуекелдерді бақыла — болашақты басқар!
Бөлімнің негізгі шешімдері мен бағыттары
Жүйе бөлімдері
Кредиттік тәуекелдерді бағалау жүйелері
Кредиттік тәуекелдерді бағалау жүйелері — бұл скорингті, төлем қабілеттілігін талдауды, шешім қабылдауды және кредиттік портфельді басқаруды кредиттік циклдің барлық кезеңдерінде қамтамасыз ететін автоматтандырылған платформалар. Олар шығындарды азайту, мақұлдау процесстерін жылдамдату және реттеуші талаптарды сақтау үшін аса маңызды.
Нарықтық тәуекелдерді басқару
Нарықтық тәуекелдерді басқару жүйесі — бұл валюта бағамдарының, пайыздық мөлшерлемелердің, қаржы құралдарының бағаларының және макроэкономикалық өзгерістердің ауытқуынан туындайтын қаржылық шығындарды бағалау, мониторингтеу және азайту үшін арналған мамандандырылған платформа. Бұл реттеуші талаптарына сәйкестікті және нарықтағы құбылмалылық жағдайында капиталды қорғауды қамтамасыз етеді.
Портфельдік және операциялық тәуекелдерді бағалау
Портфельдік және операциялық тәуекелдерді бағалау жүйесі — активтерге, банк процестеріне және ішкі осалдықтарға байланысты тәуекелдерді анықтау, өлшеу, мониторинг және стресс-тест жүргізу үшін кешенді құрал. Бұл шешім банкке түрлі сценарийлердің тұрақтылыққа әсерін болжауға, шығындарды азайтуға және реттеуші талаптарды сақтауға көмектеседі.
Тәуекелдерді болжау және аналитика жүйелері
Тәуекелдерді болжау және аналитика жүйелері — бұл аналитикалық платформалар, предиктивті модель құруға, жасырын қауіп-қатерлерді анықтауға және тәуекел факторларын терең бағалауға негізделген басқарушылық шешімдерді қолдауға арналған. Олар банкке реактивті басқарудан проактивті басқаруға өтуге мүмкіндік береді, әлсіз тұстарды алдын ала анықтауды және сценарийлік жоспарлауды қамтамасыз етеді.
Маңызды білу керек!
Тәуекел аналитикасы дамыған банктер несие бойынша дефолтқа екі есе аз ұшырайды.
Стресс-тестілеу дағдарыс басталғанға дейін әлсіз тұстарды анықтауға мүмкіндік береді.
Тәуекелдер бойынша есептер әлемнің барлық реттеушілері талап ететін негізгі құжаттардың бірі болып табылады.
Заманауи шешімдер мыңдаған факторларды нақты уақыт режимінде талдай алады.
Қорытынды
Тәуекелдерді басқару қабаты — банктің стратегиялық сақтандыруы. Тәуекелдерді мықты басқару жүйесісіз тұрақтылықты, нормативтік талаптарға сәйкестікті және клиенттер мен акционерлер мүдделерін қорғауды қамтамасыз ету мүмкін емес.
Шешімдер кімдерге қолайлы?
Үлкен банктерге
Күрделі халықаралық операцияларды басқару үшін.
Аймақтық банктер үшін
Ішкі процестерді оңтайландыру мақсатында.
Финтех компаниялар үшін
Дәстүрлі банктік жүйелермен интеграциялау үшін.
Іске асыру артықшылықтары
Негізделген және дәл несиелік шешімдерді қабылдау
Зияндарды азайту нарықтық және операциялық тәуекелдерден
Талаптарға сәйкестік реттеушілердің және аудиторлардың
Тәуекелдерді алдын ала болжау және басқару мүмкіндігі
Трансформацияны кейінге қалдырмаңыз — сарапшы кеңесін алып, банкіңіздің цифрлық негізін қазір қалай нығайтуға болатынын біліңіз!
inBank Академиясымен дағдыларыңызды дамытыңыз
Банк саласының мамандарына арнайы жасалған эксклюзивті материалдарға және практикалық курстарға қол жеткізіңіз. Жобаларды қалай басқару, командалық жұмысты жақсарту және стратегиялық жоспарлауды енгізу арқылы банкіңіздің тиімділігін арттыруды үйреніңіз. Әрбір курс саланың жетекші сарапшылары әзірлеген және сіз күн сайын кездесетін нақты тапсырмаларға бейімделген.
inBank Академиясы — бұл жай ғана теория емес. Бұл — өзгерістерді басқаруға, трансформация архитектурасын құруға және трендтерден озып жүруге көмектесетін құралдар, кейстер және білімдер.
Кәсіпқойлар таңдайтын ТОП-3 тақырып:
Стратегиялық ойлау және өзгерістер архитектурасы
Банктің технологиялық дамуын өзектен бастап арналарға дейін бірыңғай жүйе ретінде құруды үйреніңіз. Цифрлық архитектура мен ұзақ мерзімді ИТ-стратегияны құру тәсілдерін меңгеріңіз.
Өзгерістерді басқару және цифрлық мәдениет
Технологияларды енгізу — бұл мақсат емес, жол. Қарсылықты қалай басқару, бейімделу мәдениетін қалыптастыру және команданы трансформациялардан қалай өткізу керектігін біліңіз.
Технологиялық көрегендік және трендтер
Тез өзгеретін әлемде бағдар алыңыз: AI, Big Data, BI, RPA. Банкіңізге бүгіннің өзінде бәсекелестік артықшылық беретін технологияларды таңдауды үйреніңіз.
Бүгін оқуды бастаңыз — банк саласын шынымен өзгертетін дағдыларды дамытыңыз.